《经济半小时》20130503揭示比特币

揭开比特币的神秘面纱

编辑：李翔

记者：张硕厚镇马陈然

摄影：景琰、范锦峰、毛云、李丽培、陈彦博

一、近日，一种名为“比特币”的网络虚拟货币逐渐走入大众视野，国内媒体的最新消息进一步拉近了中国人与这种特殊货币的距离。据媒体报道，四川庐山发生4.20地震后，比特币作为捐款汇入One Foundation的账户。那么这个比特币到底是什么？它从何而来？还有什么可以做的？今天我们就来关注一下这个神秘的货币。

今天和往常一样，翟文杰下班后的第一件事就是打开电脑，登录一个挖比特币的网站。比特币玩家翟文杰说：“刚才是8484，现在涨到了8518。每分钟跳动的数字是对自己的一种刺激，就是我在赚钱，我在赚钱。”它没有用，但在短短几个小时内，他的机器就自动挖出了 0.85 个比特币。他还开设了中国最大的比特币交易网站。今天，比特币对人民币的汇率是每张800元。也就是说，经过几个小时的工作，翟文杰已经赚了700元。

孙敏杰也是比特币爱好者。他和他的同事经常讨论比特币市场。只要机会合适，他们就会买一些。这款让玩家着迷的比特币诞生于 4 年前。 2008 年，化名中本聪的黑客在一个秘密的密码学讨论组上发表了一篇研究论文，概述了他对比特币的愿景。 2009年，他为这个系统建立了一个开源项目，正式宣告了比特币的诞生。

比特币不依赖于特定的中央发行人，而是使用整个点对点网络中节点的分布式数据库来记录货币交易，并使用密码学设计来保证货币流通各个环节的安全。用户可以使用计算机通过按照规定的算法执行大量操作来“挖掘”比特币。在“挖矿”中，需要一台计算机搜寻 64 位数字，一遍又一遍地解密，并与其他淘金者竞争，为比特币网络提供所需的数据。如果用户的计算机成功创建了一组数字，将获得 25 个比特币作为奖励。由于比特币系统的去中心化编程，目前每10分钟只能获得25个比特币。同时，用户还可以在线交易平台上买卖比特币。

这个机房是翟文杰“挖矿”的地方。这些是翟文杰改装用来挖比特币的机器。八块显卡几乎昼夜不停地计算，房间里的温度明显高于外面。翟文杰说：“一共有12台矿机，边上还有，因为散热太大了，用手感受一下，现在可以煮鸡蛋了，耗电大概一天60元。”孙敏杰 那些“矿机”几乎不停转动。孙敏杰说：“它的挖矿原理是有一套非常复杂的加解密算法对离散数进行运算，然后平均分配给所有接入互联网的挖矿人。在这种情况下，谁贡献了计算能力。越多，谁给谁就越多。”

虽然它是一种无形无形的虚拟货币，但比特币已经变得不可忽视。 4 月 23 日，One Foundation 宣布收到有意捐赠的 50 个比特币。这是比特币首次在中国捐赠。而在遥远的欧洲小国塞浦路斯，比特币也蓬勃发展。今年以来，塞浦路斯政府对储户的银行存款征税。而人们突然发现，不受监管的虚拟货币比特币可以避税，可以与美元等多种货币兑换，减少了他们的财富外流。在塞浦路斯的街道上，甚至还有比特币提款机。那么在玩家眼中，比特币究竟是什么？有些人认为它和黄金一样值钱，但有些人认为它一文不值。北京安邦咨询有限公司研究员刘晓说：“和黄金相比，它最大的缺陷就是它只是一个二进制文件。”

虽然关于比特币的争论没有达成共识，但大家都看到，世界上没有任何一种货币比虚拟货币比特币更具有刺激性的增长轨迹。 2011年有报道称，过去一年涨幅最高的货币是澳元，兑美元汇率上涨了27%；然而，在同一年，比特币兑美元汇率从 0.5 上涨。美元升至 13 美元，涨幅为 2600%。而比特币根本没有缓和飙升的势头。今年 4 月，比特币一路冲到 266 美元/比特币！惊人的比特币市场让一群人坐上了财富的过山车。

在全球最大的比特币挖矿网站上，有一个代码为67717的账户，在挖矿数量上始终排名第一。翟文杰说：“国内的超级玩家，这个人是一家公司，公司化挖矿，他们的名字叫烤猫，是深圳的一家公司。看它的ID，全网，世界第一。”根据已发表的算力计算，这家四人公司每天挖出的比特币财富数量是惊人的。翟文杰说：“它（算力）是7549G，一天可以产生357。现在357，如果单纯按800元（每个比特币）算的话，就是一天28.6万元。”

不仅是矿工，制造矿机的人也成为了亿万富翁。这台机器是由一位叫南瓜张的医生改装的，其挖比特币的运算速度远超普通显卡矿机。翟文杰说：“今年他赚了很多钱，他（南瓜张）卖了一批600台，当时是4万元，其实600台就是2400万。第一批和第二批这批费用已经全部赚回来了。”

不仅如此，中国最大的比特币交易网站也每天都在做黄金。翟文杰说：“它的手续费是0.3%，也就是千分之三。如果它现在交易8400（比特币），赚24千分之三。现在我们算下来是20000人民币，这只是一笔交易，买卖双方都收到了，赚了48000。”

翟文杰亲眼看到，太多人靠比特币发家致富。他觉得自己不能再错过这个机会了。于是他花了 840 比特币，向南瓜张订购了 12 台矿机。如果目前一个比特币的市场价格是800元，这些矿机已经价值近70万元。新机器的效率将是翟文杰目前使用的矿机的十倍以上。翟文杰算了一笔账。新机一天可以挖24个比特币，一个月就能收回所有成本。

同样尝到比特币甜头的孙敏杰，刚刚下单矿机。他和他的同事从美国购买了五台矿机。然而，比特币的“金矿”并非取之不尽。按照创始人中本聪的设计，比特币的总量只有2100万枚，而比特币目前的生产速度是每10分钟。 25个新比特币。但是每四年，生产的比特币数量就会减半，直到达到上限。随着挖矿人数的增加，每个参与者可以挖的币越来越少。

因此，对于矿工来说，时间非常宝贵。翟文杰表示，等他的新矿机下个月到货时，他打算给他们安排一个新家，甚至请一个“保姆”。

二、我们看到了“矿工”的淘金生涯。可以说，比特币诞生之初只是玩家的玩具，而现在它是增长最快的虚拟货币。自 2010 年以来，比特币一直与实物商品进行交换。从专门做数码产品的网站，到葡萄酒制造商、餐馆再到电话公司，越来越多的不同国家的商家开始接受比特币，比特币也越来越受欢迎。越看越像真币，来看看记者的报道吧。

这是一家位于北京海淀书城附近的主题咖啡馆。浓厚的创业氛围和一天20元咖啡的消费理念，吸引了众多电脑极客和互联网创业者云集于此。而就在一个半月前，咖啡馆员工马峰峰在这里第一次收到了0.012比特币。从来没有收到过比特币的马峰峰不敢轻易做主。咖啡店员工马峰峰：“我去问问老板能不能接受比特币？老板说当然可以，他是我们第一个用比特币付款的客户。”

这位名叫杰克的美国男孩是北京语言大学的留学生，三年前来到中国。正是他在这家咖啡馆促成了第一笔非网络比特币交易，从那以后，杰克几乎一直用比特币在这里买咖啡。杰克告诉记者，他经常去一个叫btcchina的网站，这个网站类似于比特币银行。比特币对人民币的汇率有实时变化。根据这个汇率，可以算出一杯咖啡所需的比特币单位，然后只需扫描咖啡馆比特币账户的二维码，交易就完成了。 Jack接触比特币才3个多月，却已经爱上了比特币的便利。除了用它买咖啡外，他还经常去一个接受比特币支付的中国购物网站。甲壳虫玩家杰克：“这个网站叫：我只是想买这个口罩，这个口罩是防流感的，如果你想买这个，点击这个按钮。”

杰克向记者展示了购买面罩的全过程。记者看到，每个比特币玩家都会在网上拥有一个电子钱包。购物时，只需将商品的价格换算成比特币单位，然后扫描网站设置的二维码即可找到网站的支付地址。您可以轻松支付货款。整个过程只需要一两分钟。 Beatrice玩家Jack：“在我使用比特币之前，为了把钱存回我的美国账户，我需要带上我的人民币，去银行排队几天才能到钱。现在我只需要对在美国玩比特币的朋友说，我卖给你一些比特币，我的钱当天就到了。”

比特币在为大多数人所熟知之前就已经拥有大量的铁杆粉丝。杰克说：“我在北京的一个朋友其实是因为比特币搬到北京的，因为他喜欢用投币机挖矿，这是一个非常耗电的数据处理过程，而且巴西的电费很贵。所以他决定来中国，因为中国的电费便宜，他只带了200块钱，然后遇到了其他在北京挖矿的比特币玩家，还和他们交易了比特币，还买了一辆自行车。”似乎是比特币玩家之间一种天生的信任感，而在我们的采访中，杰克从另一个年轻人那里交易了 2 个比特币。

这个叫田佳的男孩毕业于清华大学计算机系，同时也是比特币资深玩家。 One Foundation 最近接受了比特币捐赠，这也引起了人们对比特币匿名性和透明度的关注。田嘉还向记者展示了一号基金会的捐赠网站。比特币玩家田佳：“已经有233个比特币了，这个是4月21日之前或者某个时间。82表示一共82个​​捐款。它现在的余额是233。乘以900。233乘以900大约是20万人民币。你可以看到他每次捐款的记录，这次捐款不仅可以很透明，还可以接受国外的捐款，你只要把这个地址发到国际论坛，他会比较关心国内的事情，他会捐款。 “匿名，你不用担心泄露你的信息，它的每一笔资金流只要它想公开就可以做到。不仅有收入还有支出。”

每一笔比特币交易都是透明和匿名的，即每个拥有网络客户端的人都可以查看世界上所有实时产生的比特币交易，但无法知道交易来自哪里、去哪里、为了什么目的。 “人们说比特币是半匿名的，因为如果有人知道你的账户地址，他们可以付钱给你并看到你收到它，但他们无法知道钱从哪里来，到哪里去了，”杰克说。去吧，或者谁付钱给你，你打电话给谁。”

三、上个月中旬，阿尔伯塔省居民 Tyler Moore 准备出售一套独栋住宅，立即成为各大媒体的焦点，因为它附带的条件是，如果买家选择用比特币支付，他愿意打折。这一幕让我们想起了 17 世纪的郁金香泡沫，当时郁金香球茎的价格高到可以买房。今年年初，比特币还在 20 美元左右徘徊，但到了 4 月份，它飙升至 200 多美元，足足涨了 10 倍。令人发指的反弹使比特币成为全球投资者眼中的猎物。许多中国人也成为了第一个吃螃蟹的人。让我们了解他们。

段宏斌，中国第一位比特币对冲基金经理，财经专栏作家。随着比特币在中国的迅速崛起，段宏斌非常忙碌。比特币投资人段宏斌说：“给我发了很多邮件，包括电话、邮件、QQ、微信、微博，基本上各种渠道。]他们看了我的一些投资报告，然后有一些问题关于比特币，那就来问我吧。”

今年 4 月 10 日，比特币一路上涨至 266 美元，然后在短短几天内跌至 50 美元，随后又迅速回升至 140 美元左右。段宏斌的比特币对冲基金在这个疯狂的四月交易了400到500个比特币，国内比特币交易所的交易量比去年同期增长了近1000倍。与比特币的支付功能相比，比特币投资更像是这场摇滚盛会的最强音。

段宏斌在他的博客上惊呼“比特币疯了”。至于比特币散户，这个网名多拉的年轻人，拥有两年的比特币投资经验，管理着两个比特币投机团。他对这个四月也有了新的记忆。比特币投机者多拉说：“常说的就是杀红眼，这些人看到这里的利益是非常强烈的，尤其对于投机者来说，就像是斗牛士手中的红靶。当你看到了，你会拼命往前冲。”

2010年7月17日央视财经中的比特币，全球最大的比特币交易网站MTGOX成立，当时比特币价格不到0.05美元。那时，朵拉还是一名大学三年级的学生，段宏斌也是一名财经专栏作家。那时，赚钱的是比特币矿工，投机者谈起那段历史，只能寄予希望和感叹。段宏斌说：“很多人想到比特币是什么，但没听说过，然后就忽略了。这是一个很大的错误，因为当时很便宜，一枚硬币只有一个或一个。 “两毛钱。到现在，相当于增加了一万倍。”

比特币的投资魅力在2011年6月第一次爆发。段宏斌说：“30美元之后开始下跌，突然从十七美元暴跌到0.01美元，也就是1分，也就是我看到他从 17 点下降到 0.01 大约是四个小时。”段宏斌赶紧从淘宝买了自己的第一个比特币，还是大三的朵拉带着自己攒的5000块钱和从兄弟姐妹那里收的币，5000块钱买了一台矿机挖比特币. 但是随着比特币的上涨和暴跌，Dora 的想法发生了变化。

段宏斌长期以来秉持比特币等同于硬通货的信念，进入比特币市场。多拉看中了比特币的频繁涨跌，玩弄了比特币的高卖低买。尽管他们都不想向记者透露他们将从投资比特币中获得多少收益，但我们确实看到比特币自诞生以来已经升值了 5,320 倍，并且持续大幅上涨和下跌。多拉说：“（4月份）从1000多人民币跌到五、600人民币的时候，已经引起了大规模的恐慌性抛售，但是接下来的两天就被专家交易了。之后，价格又下跌了。”

去年四月的暴跌将许多投机者的信心推到了谷底。段宏斌认为，比特币的这种极端状态已经显现出泡沫的迹象。段宏斌说：“现在的价格是炒作，如果未来比特币应用不好，我估计比特币泡沫会破灭。”

四、虽然比特币的核心开发者一再强调比特币只是一个“实验性”项目，并一再提醒投资风险，但显然并没有挫伤投资者的积极性。比特币会不会有泡沫？我们说实物货币有五个特点：支付手段、流通手段、价值规模、世界货币和存储手段，这些都可以用比特币目前的定位来实现。即使与实物货币相比，比特币在某些方面也优于传统货币，因为它不受政府控制，总量恒定。那么像比特币这样的虚拟货币有多强？未来将走向何方？让我们听听专家的意见。

刘晓所在的北京安邦咨询有限公司已连续两年追踪比特币。刘晓认为，比特币之所以能够快速发展央视财经中的比特币，是因为它是一种去中心化的货币。北京安邦咨询有限公司研究员刘晓表示：“每个人都可以是发行人、金融机构或交易者，在没有任何监管的情况下买卖货币。”中国建设银行高级经济师赵庆明表示赞同。

中国建设银行高级经济学家赵庆明表示：“过去几年，由于全球流动性泛滥，各大央行都在搞量化宽松，这意味着流动性似乎已经泛滥成灾。一下子，所以引起了一些人的不满和担忧。”央行货币政策委员会前委员李稻葵则给出了不同的看法。清华大学中国与世界经济研究中心主任李稻葵表示：“与其说现在很多投资者对包括人民币在内的主权货币不信任，不如说现在主权货币发行量太大，有很多资金在寻找投资对象，在寻找投资渠道。”

在不到四年的时间里，比特币的市值从每枚硬币 5 美分飙升至每枚硬币 266 美元的峰值，并在 3 年内飙升了 5100 倍。刘晓认为，比特币的暴涨暴跌已经远远超过。它本身就是一种货币。刘晓说：“最大的特点就是2100万的上限，这让比特币成为了一个投机性很强的工具。”

比特币，一种最初旨在对抗现有货币体系的网络工具，正在成为投资甚至投机的工具。疯狂的比特币，是完美货币还是新庞氏骗局？李稻葵说：“传递烫手山芋是一种机制，而不是实际使用它的功能。这是判断是否是庞氏骗局，是否是庞氏骗局，以及购买者是否真的喜欢的最基本标准。如果你认为这个产品具有使用和投资的功能，这是一个正常的投资产品或产品，如果投资者购买一个产品，他的目的不是使用或投资，而是在短期内让这个产品价格更高。对下一个受害者来说，这是一个庞氏骗局。”

刘晓说：“刘晓：我们认为现在比特币价格这么高，其实是一个投机泡沫，比如早期的“郁金香泡沫”，然后是最近的次贷危机，就炒作而言而言，它与之前的郁金香和次贷衍生品没有本质区别。”

那么比特币的未来将走向何方？赵庆明说：“我认为很有可能是昙花一现。首先，我认为他已经成为投机对象。另一方面，没有金融体系支持。”如今，美国已经开始规范比特币，对虚拟货币实施反洗钱法规。在中国，对虚拟货币的监管是文化部和商务部联合印发的《关于网络游戏虚拟货币交易管理的通知》。但在李稻葵看来，现有的虚拟货币法律法规并不能完全适用于比特币这种新型虚拟货币的监管。李稻葵说：“如何监管，如何防止我们当中的一些不规范现象，如何保护相关用户和投资者，这可能还需要研究新的方法。”

五、有些人把比特币比作黄金，因为它们的总量是不变的，但我们看到，即使被称为“硬通货”黄金，黄金的价格也不会只涨不跌。黄金本身是没有泡沫的，但是如果价格太高，就会有泡沫，泡沫最终会破灭，比特币等虚拟货币也是如此。更何况，除了比特币，未来还会不会出现新的虚拟货币？越常见的虚拟货币，比特币的价值越接近于零。这种纯计算的数字货币没有资产支持，没有财务收支，没有现金储备，没有使用价值。它只是一个流通符号。一旦失去信用保证，它就只是一堆印刷精美的废纸。 投资者要警惕，这个世界上没有所谓的安全投资，所有的投资都是有风险的。